Bibliothek: Accenture – Wealth Management: Der neue Beratungsstand

Zusammenfassung:

In kurzer Zeit kann sich viel ändern. Die Ereignisse des letzten Jahres haben einen branchenweiten Wandel des Verbraucherbedarfs nach Finanzberatung beschleunigt wie nie zuvor.

Kundenerwartungen haben sich geändert und Berater müssen sich anpassen

Gleichzeitig haben wir eine aufstrebende Klasse neu engagierter Investoren gesehen, die sich um bestimmte Anforderungen herum gruppieren, wie zum Beispiel ein Interesse an Kryptowährung und Investitionen in Umwelt, Soziales und Governance (ESG).

Diese Verschiebungen weisen auf einzigartige Segmente von unterversorgten Anlegern hin, die personalisierte Beratung für ein breites Spektrum von Finanzbedürfnissen suchen, was Vermögensverwaltern die Möglichkeit bietet, ihr Beratungsangebot über die Verwaltung von Anlagen hinaus zu erweitern. Wir würden dies als die Entwicklung der Branche von einer hybriden zu einer ganzheitlichen Beratung bezeichnen.

Kundenerwartungen ändern

Die vorherige verbraucherorientierte Veröffentlichung konzentrierte sich auf die Art und Weise, wie Beratung konsumiert wird, und auf die Innovationswelle, die eine digital unterstützte, kundenorientierte Beratungsbereitstellung etablierte.

Kunden erwarten heute ein hybrides Beratungserlebnis, das digitale, virtuelle und menschliche Interaktion auf personalisierte Weise unter ihrer Kontrolle kombiniert.

Es stellt sich dann die Frage, ob die heute verfügbaren hybriden Erfahrungen qualitativ hochwertige Beratung liefern, wenn Kunden sie brauchen und ob sie das richtige Ergebnis liefern.

Beratungslücken erkennen

Um den aktuellen Beratungsstand besser zu verstehen, haben wir uns daran gemacht, Kundenbedürfnisse auszupacken. Covid-19 hat einige der aufkommenden Lücken, die viele Vermögensverwalter möglicherweise übersehen haben, stark in den Fokus gerückt, die Art der von Kunden benötigten Beratung verändert und sie gezwungen, ein vollständig digitales und menschliches Servicemodell zu unterstützen.

In einer unserer umfassendsten Wealth-Management-Umfragen haben wir untersucht, welche Art von Beratung Kunden wünschen; wem sie vertrauen, um es zu liefern; wie und wann sie Rat wünschen; und worauf sie in ihrem Beraterverhältnis Wert legen.

Durch diese Bemühungen wollten wir aktuelle und aufstrebende Kundensegmente, die Art der erforderlichen Beratung und wie Vermögensverwalter letztendlich ein ganzheitliches und personalisiertes Erlebnis in großem Maßstab bieten können, besser verstehen.

Chancen für Berater

Ein wachsender Beratungsbedarf der Kunden zeigt sich, denn 52 % der Befragten unserer Umfrage gaben an, dass Sparen und Planen im letzten Jahr an Bedeutung gewonnen haben und weiterhin eine Priorität für zukünftige Finanzziele darstellen, während 45 % dies bei der Anlage- und Portfolioverwaltung genauso sahen.

Interessanterweise haben wir festgestellt, dass viele Kunden zwar mit den aktuellen Beratungsangeboten weitgehend zufrieden sind, aber 55% der Meinung sind, dass die erhaltene Beratung zu allgemein ist, und weitere 55% glauben auch, dass sie ihre Arbeit besser machen könnten, indem sie selbst investieren, indem sie Entscheidungen treffen, die eine bessere Rendite abzüglich Gebühren . Dies deutet darauf hin, dass sinnvolle Möglichkeiten für neue Beratungsangebote bestehen.

Weitere Informationen finden Sie im vollständigen Bericht.

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