Die versicherungsmathematische Belegschaft der Zukunft gestalten

Die versicherungsmathematische Belegschaft der Zukunft gestalten

Fortgeschrittene Analysen und Big Data verändern die versicherungsmathematische Arbeit grundlegend. Die heutigen Aktuare müssen nicht mehr den traditionellen Methoden folgen und die Reserven auf der Grundlage aggregierter Datenmuster berechnen. Stattdessen haben robuste Software und enorme Rechenleistung neue Methoden und Modelle freigeschaltet, einschließlich der Analyse einzelner Anspruchs- und Richtliniendaten in Echtzeit.

Für neue Absolventen und die besten Aktuare auf diesem Gebiet ist diese Realität die neue Normalität - und die Auswirkungen dieses Wandels sind in der gesamten Branche und darüber hinaus zu spüren. Aktuare nutzen die Kraft dieser neuen Technologien und sind gefragter denn je, übernehmen neue Rollen, arbeiten für neue Unternehmenstypen und gestalten die Innovationsagenda.

Wachstum nicht traditioneller versicherungsmathematischer Arbeit

Wo früher Aktuare hauptsächlich bei Versicherungsunternehmen beschäftigt waren, ist es immer häufiger, dass Aktuare für eine Vielzahl nicht traditioneller Unternehmen arbeiten. Die wichtigsten Fähigkeiten von Versicherungsmathematikern sind in einer Reihe von Branchen, insbesondere in der Technologie, sehr gefragt.

Ein Schlüsselbeispiel sind Technologieunternehmen, die Mitfahrgelegenheiten und selbstfahrende Autos entwickeln. Lange Zeit lag der Fokus von Firmen wie Google und Uber auf der technologischen Herausforderung, ein AI-gesteuertes Fahrzeug zu entwickeln, das sicher durch die Straßen navigieren kann. Doch jetzt, da selbstfahrende Autos rentabler werden und Mitfahrgelegenheiten weit verbreitet sind, stehen Technologiefirmen vor verschiedenen Problemen - im Zusammenhang mit Risikobewertung, Risikomanagement und Haftung. Versicherungsmathematiker sind die perfekte Wahl, um diese Risiken während ihrer Entwicklung zu analysieren und zu steuern.

Da die Welt immer datengesteuerter wird, verstehen eine Vielzahl von Organisationen den Wert, den Aktuare und Datenwissenschaftler beitragen. Von Jobs bei Hedge-Fonds und Investmentbanken bis hin zu unerwarteten Funktionen bei einer Abfallentsorgungsfirma haben die versicherungsmathematischen Talente von heute Zugang zu einer Vielzahl von Möglichkeiten.

Die sich entwickelnde Rolle des Aktuars in der Versicherung

Selbst in der Versicherungsbranche, dem traditionellen Zuhause des Versicherungsmathematikers, wird es immer häufiger, dass Versicherungsmathematiker in nicht traditionellen Funktionen arbeiten und zu anderen Geschäftsbereichen beitragen. In einigen Unternehmen modellieren Aktuare beispielsweise den Verkaufs- und Vertriebsprozess, um die Merkmale der effektivsten Agenten in bestimmten Regionen zu ermitteln, Innovationen bei der Verwendung von Big Data zu erzielen, die von Telematikgeräten in Fahrzeugen erzeugt werden, oder indem sie einen Beitrag zum Schadenprozess leisten Anspruchsweise Analyse, um festzustellen, bei welchen Ansprüchen das Risiko besteht, dass die erwartete Zahlung überschritten wird. Die meisten Versicherer haben auch Aktuare, die in das Produktmanagement, die Schadensfälle und das individuelle globale Risiko-Underwriting eingebettet sind.

Die Technologie hat nicht nur neue Methoden der statistischen Analyse ermöglicht, sondern die Technologie hilft auch Aktuaren auf andere Weise. Durch den Einsatz von Robotic Process Automation (RPA) im Versicherungsbereich werden Routineaufgaben wie das Verschieben und Abgleichen von Daten automatisiert, wodurch Zeit und Energie für Aktuare frei werden, um sich auf höherwertige Aktivitäten zu konzentrieren. Das Ergebnis ist nicht nur eine lohnendere Arbeit für den Einzelnen, sondern auch eine effektivere Nutzung der internen Ressourcen für das Unternehmen.

Versicherungsmathematiker und Versicherungsinnovationen

Eine weitere sich entwickelnde Rolle für Versicherungsmathematiker besteht darin, einen Beitrag zur Versicherungsinnovationsagenda zu leisten. InsurTech-Innovationen erfinden heute neu, wie Versicherungsrisiken angegangen werden. Unternehmen überdenken, wo, wann und wie sie Versicherungsprodukte liefern, von Apps über Telematik bis hin zur Deckung pro Nutzung.

Die Frage, wie Risiken bewertet und gemindert werden können, wird immer komplexer, wenn Innovationen wie das Mieten von Autos über eine Telefon-App, die Nutzung einer Mitfahrgelegenheit oder eine Reise in einem autonomen Fahrzeug betrachtet werden. Hier können Aktuare am besten dazu beitragen. Aktuare erhalten nicht nur neue Tools, sondern auch eine neue Denkweise für die Risikoanalyse. Sie tragen dazu bei, die Art und Weise zu gestalten, wie Unternehmen Produkte entwickeln, den potenziellen Markt bewerten und diese Innovationen auf diesen Markt bringen.

Ratschläge für die Straße vor uns

Der Wettbewerb im versicherungsmathematischen Bereich nimmt zu, und sowohl die Finanzinstitute, die Versicherungsmathematiker beschäftigen, als auch die Versicherungsmathematiker selbst sollten jetzt Maßnahmen ergreifen, um in den kommenden Jahren gut positioniert zu sein, um erfolgreich zu sein.

Für Finanzinstitute, die Aktuare beschäftigen, in Ausbildung investieren. Während neue Absolventen möglicherweise technologisches Wissen als zweite Natur haben, entwickelt sich die Technologie rasant weiter. Laufende Investitionen in Schulungen und Qualifikationsverbesserungen sind erforderlich, um Ihre Mitarbeiter auf dem Laufenden zu halten, Ihr bestehendes versicherungsmathematisches Personal zu erhöhen und Sie im Wettbewerb um zunehmend gefragte Talente zu unterstützen.

Für Aktuare, eine zukunftsorientierte Sichtweise entwickeln und Eigeninitiative ergreifen. Verlassen Sie sich unabhängig davon, wo Sie arbeiten, nicht auf Ihren Arbeitgeber, um Ihre Karriere zu gestalten. Finden Sie Möglichkeiten, Ihre Fähigkeiten weiterzuentwickeln und zu verbessern, Innovationen am Arbeitsplatz voranzutreiben und haben Sie keine Angst davor, nicht traditionelle Jobs zu verfolgen oder für nicht traditionelle Unternehmen zu arbeiten.

Die Messlatte für Aktuare wird höher gelegt, nicht nur in Bezug auf die Wünsche der Unternehmen, sondern auch in Bezug auf die Leistungen der Aktuare. Innovation, Technologie und erfinderisches Denken sind der Schlüssel für die versicherungsmathematische Belegschaft der Zukunft - und diejenigen, die diesen Weg nicht beschreiten, riskieren Veralterung.

Weitere Einblicke und Entwicklungen in den Bereichen Versicherungen und InsurTech finden Sie unter KPMG.

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