Mit dem Ziel, die Fähigkeiten des digitalen Vermögensmanagements zu vertiefen, hat sich die Allianz zum größten Minderheitsaktionär von Moneyfarm, einem digitalen Vermögensverwalter, entwickelt. Die Partnerschaft beabsichtigt, die Möglichkeiten des Digital Wealth Management zu erweitern, um der steigenden Kundennachfrage nach einfach zu handhabenden digitalen Lösungen gerecht zu werden.
Im Rahmen des britischen Pilotprojekts bot die Allianz ihren Mitarbeitern in Großbritannien die Möglichkeit, in zwei der aktiven Fonds der Gruppe zu investieren. Moneyfarm ergänzt seine Fähigkeiten auch durch das Angebot an Vermögensverwaltungs- und Lebensversicherungsprodukten der Allianz.
Bei Moneyfarm müssen sich Kunden online registrieren, einen Fragebogen ausfüllen, um ihren Risikoappetit, ihren Anlagehorizont und den Betrag, den sie investieren, anhand ihres aktuellen Finanzstatus zu beurteilen. Die bereitgestellten Informationen werden dann verwendet, um ein vorgeschlagenes Portfolio zu erstellen, das den Anforderungen des Kunden entspricht.
Jackie Hunt, verantwortlich für Asset Management und US Life Insurance, sagte über die Beziehung: „Allianz und Moneyfarm haben das gemeinsame Ziel, die Verfügbarkeit von digitalem Vermögensmanagement für Sparer und Investoren in einer Reihe von Märkten zu erweitern. Wir sehen eine steigende Nachfrage der Kunden nach intelligenten und dennoch einfach zu handhabenden digitalen Lösungen, insbesondere wenn es um eine ganzheitliche Verwaltung ihrer Investitionen geht. Durch die Intensivierung unserer Partnerschaft können wir über diesen hoch entwickelten digitalen Kanal personalisierte Anlagelösungen für einen wachsenden Kundenstamm anbieten"
Moneyfarm hat derzeit über 27,000 aktive Investoren und plant, seine Kundenbasis zu erweitern, wobei der Schwerpunkt auf einer stärkeren Personalisierung der Anlageberatung liegt
Mit der Abkehr der Millennials von traditionellen Finanzberatern hin zu Online-Chatbots und digitalen Anlageinstrumenten müssen ältere Versicherer und Investmentinstitute zunehmend digitale Methoden entweder durch interne Entwicklung oder durch externe Partnerschaften wie diese zwischen Allianz und Moneyfarm nutzen.
